Fraude de Antecipação de Restituição do IR: Promessa de Imposto de Renda Antecipado que Cobra Taxas
Financeiras ou golpistas oferecem antecipação da restituição do IR com taxas abusivas — ou simplesmente pegam seus dados e somem com o…
Fraude em Investimento de Previdência Privada: Resgate Não Autorizado ou Portabilidade Indevida
Criminosos resgatam ou portam planos de previdência privada usando dados da vítima, muitas vezes com cumplicidade interna em seguradoras.
Ficha da Fraude
Nível de risco
Risco alto
Tipo
Fraude de Identidade
Previdência privada acumula valores significativos ao longo de anos. Isso a torna alvo: criminosos que obtêm dados pessoais e bancários podem solicitar resgates parciais, portabilidade para outra instituição ou até liquidação total do plano sem o conhecimento do titular.
Como acontece
- Uso de dados vazados para se passar pelo titular junto à seguradora
- Engenharia social com atendentes para alterar dados cadastrais
- Em casos extremos, cumplicidade interna na instituição financeira
- Portabilidade não solicitada para plano de terceiro
Como detectar
- Ative notificações de movimentação na seguradora
- Acesse o extrato do plano mensalmente pelo app ou portal
- Desconfie de contatos pedindo confirmação de dados do plano por telefone
O que fazer se identificar resgate indevido
- Contate imediatamente a seguradora e bloqueie movimentações
- Registre BO e comunique a SUSEP (Superintendência de Seguros Privados)
- Acione a ouvidoria da seguradora e, se necessário, a SUSEP para investigação
Fraude de Portabilidade de Crédito Consignado
Criminosos contratam portabilidade de empréstimo consignado em nome da vítima ou convencem aposentados a assinar contratos sem entender o que estão assinando.
Fraude de Financiamento de Veículo em Nome de Terceiro
Como criminosos usam dados roubados para financiar veículos em nome de vítimas e como detectar um financiamento não autorizado no seu CPF.