KYC é o conjunto de procedimentos regulatórios pelos quais instituições financeiras confirmam que o cliente é quem diz ser: validação de documentos, selfie com documento, comprovante de residência e verificação de listas de sanção. Falhas no KYC permitem a abertura de contas com documentos falsos ou em nome de laranjas. No Brasil, o Banco Central exige KYC proporcional ao risco de cada produto financeiro.
KYC (Know Your Customer)
Processo de verificação de identidade exigido de bancos e fintechs ao abrir contas.
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Conteúdo verificado pela equipe editorial. Fontes: Banco Central do Brasil, Febraban, Senacon.