O processo clássico de lavagem (colocação, ocultação, integração) ganhou novas camadas com o sistema financeiro digital. Criminosos usam contas laranjas em bancos digitais para fragmentar valores (smurfing), convertem reais em criptomoedas via exchanges com KYC fraco e retornam os recursos como “investimentos” ou “rendimentos”. O Bacen e a Receita Federal monitoram transações suspeitas e comunicam ao COAF.
Lavagem de Dinheiro Digital
Uso de criptomoedas, contas laranjas e fintechs para converter dinheiro ilícito em recursos aparentemente legais.
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Conteúdo verificado pela equipe editorial. Fontes: Banco Central do Brasil, Febraban, Senacon.