04
Entenda sem pressa
Como a fraude acontece por trás dos bastidores
Com CPF, RG e dados de endereço — facilmente obtidos em vazamentos — criminosos abrem MEI ou empresas em nome de terceiros. Usam o CNPJ para emitir notas fiscais falsas, contrair dívidas ou aplicar golpes em nome da vítima.
Como descobrir se tem empresa no seu nome
- Acesse servicos.receita.fazenda.gov.br e consulte CNPJs vinculados ao seu CPF
- Verifique pelo portal do Simples Nacional
- Consulte o e-CAC (Centro Virtual de Atendimento da Receita Federal)
O que fazer se encontrar empresa irregular
- Registre BO imediatamente
- Solicite o cancelamento do CNPJ na Receita Federal apresentando o BO
- Protocole reclamação na Junta Comercial do estado onde a empresa foi aberta
- Verifique se há dívidas fiscais ou trabalhistas vinculadas ao CNPJ
Como prevenir
- Monitore seu CPF regularmente no Registrato (bcb.gov.br)
- Ative alertas de movimentação no e-CAC
- Congele seu CPF para abertura de crédito quando não estiver usando
Fraude em Investimento de Previdência Privada: Resgate Não Autorizado ou Portabilidade Indevida
Criminosos resgatam ou portam planos de previdência privada usando dados da vítima, muitas vezes com cumplicidade interna em seguradoras.
Fraude de Financiamento de Veículo em Nome de Terceiro
Como criminosos usam dados roubados para financiar veículos em nome de vítimas e como detectar um financiamento não autorizado no seu CPF.
Credential Stuffing: Invasão por Senha Vazada
Como funcionam os ataques automatizados que usam senhas vazadas para invadir contas bancárias e como proteger suas credenciais.