Fraude no Marketplace: Produto Entregue Diferente e Estorno Negado pelo Vendedor
Compra em marketplace com produto diferente do anunciado, defeituoso ou vazio. Vendedor some ou nega o estorno. Veja como garantir seu direito.
Fraude de Abertura de Empresa no Nome da Vítima: CNPJ Aberto Sem Autorização
Criminosos usam dados pessoais vazados para abrir MEI ou empresa em seu nome. A vítima descobre quando recebe dívidas, cobranças ou é negativada.
Ficha da Fraude
Nível de risco
Risco alto
Tipo
Fraude de Identidade
Com CPF, RG e dados de endereço — facilmente obtidos em vazamentos — criminosos abrem MEI ou empresas em nome de terceiros. Usam o CNPJ para emitir notas fiscais falsas, contrair dívidas ou aplicar golpes em nome da vítima.
Como descobrir se tem empresa no seu nome
- Acesse servicos.receita.fazenda.gov.br e consulte CNPJs vinculados ao seu CPF
- Verifique pelo portal do Simples Nacional
- Consulte o e-CAC (Centro Virtual de Atendimento da Receita Federal)
O que fazer se encontrar empresa irregular
- Registre BO imediatamente
- Solicite o cancelamento do CNPJ na Receita Federal apresentando o BO
- Protocole reclamação na Junta Comercial do estado onde a empresa foi aberta
- Verifique se há dívidas fiscais ou trabalhistas vinculadas ao CNPJ
Como prevenir
- Monitore seu CPF regularmente no Registrato (bcb.gov.br)
- Ative alertas de movimentação no e-CAC
- Congele seu CPF para abertura de crédito quando não estiver usando
Fraude em Financiamento Imobiliário: Documentos Falsos e Imóvel Vendido Duas Vezes
Imóvel dado como garantia em financiamento sem o conhecimento do dono, ou vendido simultaneamente para múltiplos compradores com documentos falsificados.
Fraude de Empréstimo Consignado Não Solicitado em Aposentados e Pensionistas
Aposentados descobrem descontos no benefício de empréstimos que nunca contrataram. A fraude envolve correspondentes bancários desonestos e dados obtidos ilegalmente.