Fraude de Seguro: Sinistro Falso Que Vira Dívida Para a Vítima
Criminosos registram sinistros falsos usando dados de terceiros ou convencem vítimas a 'emprestar' o CPF para um sinistro, gerando dívidas e processos…
Fraude de Portabilidade de Crédito: Refinanciamento Não Autorizado de Empréstimos
Criminosos usam dados pessoais para transferir empréstimos existentes para outras instituições com condições piores, ou contratam portabilidade para liberar crédito adicional sem autorização do titular.
Ficha da Fraude
Nível de risco
Risco alto
Tipo
fraude-bancaria
A portabilidade de crédito é um direito do consumidor que permite transferir dívidas entre bancos em busca de juros menores. Criminosos exploram o processo para realizar operações não autorizadas usando os dados da vítima.
Como acontece
Com CPF, dados pessoais e, em alguns casos, acesso ao email da vítima, criminosos iniciam pedidos de portabilidade de empréstimos consignados ou pessoais. O banco de destino aceita a portabilidade sem contato direto com o titular. A vítima descobre quando para de receber o desconto do empréstimo original e começa a receber cobranças de um banco desconhecido.
Quem é mais vulnerável
Aposentados e pensionistas do INSS com empréstimos consignados ativos são o alvo principal, pois o desconto é automático em folha e a portabilidade pode ser feita sem presença física.
Como se proteger
Monitore mensalmente o extrato do INSS ou do contracheque. Verifique no Registrato (Banco Central) todas as operações de crédito vinculadas ao seu CPF. Solicite ao INSS o bloqueio de empréstimos consignados se não pretende usar essa modalidade.
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