Fraude de Abertura de Empresa no Nome da Vítima: CNPJ Aberto Sem Autorização
Criminosos usam dados pessoais vazados para abrir MEI ou empresa em seu nome. A vítima descobre quando recebe dívidas, cobranças ou é…
Fraude em Investimento de Previdência Privada: Resgate Não Autorizado ou Portabilidade Indevida
Criminosos resgatam ou portam planos de previdência privada usando dados da vítima, muitas vezes com cumplicidade interna em seguradoras.
Ficha da Fraude
Nível de risco
Risco alto
Tipo
Fraude de Identidade
Previdência privada acumula valores significativos ao longo de anos. Isso a torna alvo: criminosos que obtêm dados pessoais e bancários podem solicitar resgates parciais, portabilidade para outra instituição ou até liquidação total do plano sem o conhecimento do titular.
Como acontece
- Uso de dados vazados para se passar pelo titular junto à seguradora
- Engenharia social com atendentes para alterar dados cadastrais
- Em casos extremos, cumplicidade interna na instituição financeira
- Portabilidade não solicitada para plano de terceiro
Como detectar
- Ative notificações de movimentação na seguradora
- Acesse o extrato do plano mensalmente pelo app ou portal
- Desconfie de contatos pedindo confirmação de dados do plano por telefone
O que fazer se identificar resgate indevido
- Contate imediatamente a seguradora e bloqueie movimentações
- Registre BO e comunique a SUSEP (Superintendência de Seguros Privados)
- Acione a ouvidoria da seguradora e, se necessário, a SUSEP para investigação
Account Takeover: Criminosos Assumem Controle Total da Sua Conta
Como funciona a tomada de conta bancária (account takeover), as técnicas usadas e como detectar um ATO antes que o dano seja…
Fraude de Identidade (Account Takeover)
Criminosos assumem o controle de contas bancárias ou digitais da vítima usando dados vazados, phishing ou engenharia social para realizar transações não…