Fraude de Portabilidade de Crédito Consignado
Criminosos contratam portabilidade de empréstimo consignado em nome da vítima ou convencem aposentados a assinar contratos sem entender o que estão assinando.
Fraude de Financiamento de Veículo em Nome de Terceiro
Como criminosos usam dados roubados para financiar veículos em nome de vítimas e como detectar um financiamento não autorizado no seu CPF.
Ficha da Fraude
Nível de risco
Risco alto
Tipo
Fraude de Identidade
Prejuízo estimado
R$ 30.000 a R$ 150.000
Como a fraude acontece
O criminoso obtém documentos da vítima — fisicamente (carteira roubada), por falsificação ou por dados de vazamentos — e se apresenta a uma concessionária como o titular. Usando documentos falsos com foto do próprio golpista mas dados da vítima, financia um veículo.
O veículo é revendido imediatamente. As parcelas nunca são pagas. A dívida vai para o nome da vítima, que descobre quando o Serasa ou o banco entra em contato cobrado a dívida.
Sinais de alerta
- Cobranças de banco ou financeira que você não tem relação
- CPF negativado por dívida de financiamento que você não contratou
- Correspondência de concessionária ou banco sobre veículo que você não comprou
- Consultas ao seu CPF por financeiras que você não contactou
- Carta de cobrança de parcelas em atraso de contrato desconhecido
Como se proteger
- Monitore o Registrato (registrato.bcb.gov.br) mensalmente para ver contratos de crédito
- Ative alertas no Serasa para qualquer consulta ao seu CPF
- Guarde seus documentos com cuidado e registre B.O. imediatamente se perder
- Nunca fotografe RG e CPF em aplicativos de terceiros sem verificar a legitimidade
- Verifique periodicamente o SPC/Serasa em busca de dívidas desconhecidas
Fui vítima — o que fazer agora
0 / 5- Registre B.O. por fraude de identidade imediatamente
- Conteste a dívida no Serasa/SPC formalmente
- Notifique o banco credor por carta com A.R. declarando desconhecimento do contrato
- Acione o Procon e Bacen
- Entre com ação judicial para declaração de inexistência de dívida e danos morais
Checklist concluído! Guarde os protocolos de atendimento recebidos.
Você nunca comprou um carro, mas seu nome aparece em um financiamento de R$ 60.000 com parcelas em atraso. Ou descobre que há uma dívida de financiamento de veículo no Serasa com nome de banco que você nunca teve contato. Fraudes de financiamento em nome de terceiros são devastadoras para o score de crédito e podem gerar dívidas de anos.
Fraude em Investimento de Previdência Privada: Resgate Não Autorizado ou Portabilidade Indevida
Criminosos resgatam ou portam planos de previdência privada usando dados da vítima, muitas vezes com cumplicidade interna em seguradoras.
Account Takeover: Criminosos Assumem Controle Total da Sua Conta
Como funciona a tomada de conta bancária (account takeover), as técnicas usadas e como detectar um ATO antes que o dano seja…